Росфинмониторинг,
ЦБ и банки со вторника начали обмениваться
информацией о сомнительных клиентах,
которым финансовые организации отказали
в обслуживании в рамках «антиотмывочного»
законодательства.
Первыми черные
списки 200 тысяч подозрительных клиентов
получили банки. Попавшие в эту базу
клиенты могут столкнуться с трудностями
при попытках открыть счета и проведении
финансовых операций, сообщают
«Известия».
Эксперты
считают, что ужесточение контроля за
такими клиентами может привести к тому,
что кредитные организации начнут
отказывать им в обслуживании. При этом
получивший отказ в обслуживании клиент
может обратиться в другую финансовую
организацию, чтобы вновь попытаться
провести операцию.
Один из
собеседников издания
сообщил,
что сейчас в базе содержится информация
о 32 тысячах компаний. Другой источник
пояснил, что всего в черный список
внесены примерно 200 тысяч клиентов
(компаний и граждан). По его словам, в
дальнейшем как таковых списков присылаться
не будет — банки будут получать по
несколько уведомлений ежедневно.
«Нельзя
исключать, что некоторые клиенты могут
попасть в список в результате формального
подхода или субъективной оценки со
стороны кредитных организаций», —
отметила руководитель службы финансового
мониторинга Бинбанка Дина Багатова.
Зампред
Национального совета финансового рынка
Александр Наумов считает вполне
вероятным, что небольшие банки для
удержания клиента могут использовать
такую стратегию: отказать в обслуживании
в надежде, что клиента откажутся
обслуживать другие кредитные организации,
а потом принять такого клиента на
условиях, выгодных банку.
