ЦБ РФ отозвал лицензии у двух московских банков
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у двух кредитных московских организаций: ЗАО "Городской расчетный корпоративный банк" (ГРКБ) и ООО "Коммерческий банк "Объединенный кредитный альянс". Об этом сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России.
Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии - принято Центробанком в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ РФ, неоднократными нарушениями в течение одного года федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Так, ГРКБ допускало многочисленные нарушения сроков направления, порядка составления и представления сообщений в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) по операциям, подлежащим обязательному контролю, проводило рискованную кредитную политику, нарушало валютное законодательство, а также не соблюдало сроки представления отчетности в Банк России. В период с декабря 2006г. по февраль 2007г. по счетам клиентов ГРКБ осуществлены операции, имеющие признаки сомнительных сделок, на общую сумму более 60 млрд руб.
В ЦБ России сообщили, что ООО "КБ "Объединенный кредитный альянс" допускало грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов в части ненадлежащей классификации и несвоевременного направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, не в полной мере соблюдало установленные процедуры идентификации своих клиентов.
Банк не выполнял нормативы обязательных резервов, несвоевременно представлял в Банк России отчетность, нарушал правила ведения бухгалтерского учета и кассовых операций.
В соответствии с приказом Банка России от 19 марта 2007г., в обеих кредитных организациях назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банков, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.
