Российские банки создали неофициальные перечни клиентов,
которым отказывают в проведении операций — такое решение вызвано требованием
властей реабилитировать россиян из официальных «черных списков» кредитных
учреждений.
«Чтобы не связываться с утомительным процессом реабилитации,
банкиры стали все чаще отказывать клиентам, не передавая информацию в
Росфинмониторинг», — пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на собственные источники.
Такие отказы формально нигде не фиксируются, потому что
большинство физических лиц на документальном подтверждении отказа банка в
проведении операции не настаивают, а кредитное учреждение имеет право не
сообщать клиенту, что тот сделал неправильно.
«В крупных банках с развитой розницей выявление сомнительных
транзакций происходит в автоматическом режиме. И когда летом 2017 года ЦБ начал
рассылать списки отказников, кредитные организации автоматом стали заносить
всех сомнительных клиентов в эти списки»,— пояснил сопредседатель комитета
Ассоциации российских банков Алексей Тимошкин.
При этом в банках часто нет механизмов исключения клиентов
из официальных «черных списков». Одновременно банки не могут игнорировать
подозрительные операции, так как за этим последуют санкции от властей и
Центробанка.
В частности, один из клиентов Сбербанка на условиях
анонимности рассказал изданию, что не смогут получить выпущенную карту, причины
этого ему не объяснили. Позднее ему было отказано в совершении других операций
без каких-либо обоснований.
