Фото: © Sibnet.ru

В январе очередной день рождения отмечает золотой рубль — император Николай II 3 января 1897 года (по старому стилю) издал указ «О чекане и выпуске в обращение золотых монет». Именно этот шаг дал толчок экономике России. И теперь, пока одни эксперты делают ставки на криптовалюту, другие призывают вернуть золотой рубль, чтобы уйти от господства доллара.

«Золото и серебро по своей природе не деньги, но деньги по своей природе – золото и серебро», — считал Карл Маркс. Более категоричен был американский банкир Джордж Морган: «Деньги – золото и только золото. Все остальное — кредит».

Детище Витте

Золотые монеты были в России и до указа Николая II. С 1755 года в стране ходили империалы и полуимпериалы из золота. Но гораздо более привычным был серебреный рубль. Отдельно присутствовали и бумажные купюры, которые тогда именовались ассигнациями или кредитными билетами. Это была очень громоздкая и неэффективная денежная система.

Смысл финансовой реформы, организованной министром финансов Сергеем Витте в конце XIX века был в переводе всей валютной системы на золотой стандарт. Курс бумажных денег был привязан к курсу золотых. То есть ассигнации из бумаги можно было свободно обменять на монеты из золота — они стали равнозначны по стоимости.

По такому пути ранее пошли все индустриально развитые страны — основаны на золотом стандарте. Развивающаяся Россия остро нуждалась в инвестициях, а привлечь их можно было, только создав современные и стабильные финансы.

Для этого общий объем денежной массы жестко привязали к объему золотого запаса страны. В экстренных случаях Госбанку было предоставлено право выпускать до 300 миллионов бумажных рублей, не обеспеченных золотом, но он ни разу этим правом не воспользовался.

В середине XIX века в России добывали половину мирового золота. До начала Первой мировой войны в запасе у страны было 1 311 тонн золота, оцененных в 1,695 миллиарда рублей.

За основу денежной системы был принят золотой рубль, содержавший 0,77 грамма чистого золота. В обращение вводились золотые монеты 5-ти и 10-рублевого достоинства. Витте также собирался ввести и золотую разменную монету — «русь». Были даже отчеканены ее образцы, но чтобы избежать путаницы, от этого проекта отказались.

Разрушила война

В итоге реформы Россия за 18 лет удвоила свой внутренний экономический потенциал. Прочность российских финансов позволила ослабить негативные последствия промышленного кризиса начала ХХ века и относительно спокойно пережить русско-японскую войну 1904-1905 годов.

Даже неудачный исход этой войны и начавшаяся революция не поколебали уверенность иностранных банкиров и промышленников в твердости российского рубля: в сентябре 1905-го Витте заключил заем на колоссальную по тем временам сумму — 2,5 миллиарда франков (один миллиард золотых рублей).

Удачно проведенная реформа и сбалансированный бюджет позволили России накопить к началу Первой мировой войны более 500 миллионов рублей свободной наличности. Благодаря этому страна относительно спокойно перенесла испытания первого военного года.

Война разрушила финансовую систему Витте. После объявления мобилизации в июле 1914 года был прекращен свободный обмен бумажных денег на золото. И люди тут же попрятали подальше свои монеты из золота на черный день. Из обращения исчезло 629 миллионов золотых рублей — 22,6 % всех денег, находившихся на тот момент в обороте.

Спасение для большевиков

Победившие в октябре 1917 году в большевики, считавшие деньги и золото главным «злом мира», попытались построить денежную систему без участия драгоценного металла. В ответ они получили гиперинфляцию, которая разрушила рынок страны, привела к хаосу и голоду.

От финансовой разрухи молодую советскую республику спас выпускник Сорбонны, соратник Ленина и первый министр финансов СССР Григорий Сокольников. По его инициативе в 1922 был введен золотой червонец. Он вернул доверие к рублю и укрепил торговые связи с зарубежными странами.

Золотой червонец и Новая экономическая политика (НЭП) позволили накормить, одеть и обуть страну. В ней начали зарождаться кооперативные, рыночные отношения. И все это в условиях тотальной финансовой блокады со стороны Запада.

К 1928 году Новая экономическая политика была свернута. Советский Союз под руководством Иосифа Сталина взял курс на форсированную индустриализацию и коллективизацию посредством командно-административной экономики.

Ведущие западные страны также, но по другим причинам, решили отказаться от использования золотого стандарта в качестве общепризнанного эквивалента в мировой торговле. В 1944 года по инициативе США, на которые тогда приходилось 50% валового мирового продукта, была введена Бреттон-вудская международная система.

Всего в нашей стране с 1719 года (официальная точка начала золотодобычи в Российской империи) до 2014 года было добыто 18460 тонн драгоценного металла. Это примерно 10,3% всего золота, добытого в мире за историю человечества.

Развитые страны отказывались от использования золотого стандарта в качестве общепризнанного эквивалента в мировой торговле. Курс национальных валют привязывался к доллару США, а тот в свою очередь опирался на золотой стандарт.

Однако со временем и эта система перестала отвечать требованиям стремительно развивающихся экономических отношений. К началу 1970 годов курс доллара значительно снизился, и Вашингтон принял решение полностью отказаться от золотого стандарта.

Золото или биткион?

Пришедшая на смену в 1976 году Ямайская финансовая система утвердила плавающий рыночный курс национальных валют относительно доллара. С тех пор доллар, по точному определению профессора Колумбийского университета и лауреата Нобелевской премии Джозефа Стиглица, превратился «валюту, основанную на вере».

Казалось бы, о золотом стандарте забыли как об анахронизме. Но в феврале 2017 года с неожиданным заявлением выступил один из самых влиятельных финансистов мира, бывший глава Федеральной резервной системы Алан Гринспен. Он заявил об угрозе экономической катастрофы в Америке из-за непомерно выросшего внешнего долга.

«В такую ситуацию мы никогда бы не попали, если бы использовали золотой стандарт. Бюджетная политика никогда бы не вышла за разумные границы», — подчеркнул Гринспен.Криптовалюта №1: что ждет биткоин в 2018 году

По мнению директора группы компаний «Петропавловск» (один из крупнейших горнодобывающих и золотодобывающих холдингов России) Павла Масловского, государственным лидерам нужно прислушаться к мнению Гринспена и другим сторонникам «здоровых денег».

«Россия и Китай от такой революции в мировой финансовой системе только выиграют», — уверяет Масловский. Главный его аргумент — положительный торговый баланс. «Пока он сохраняется, пока национальный экспорт превышает импорт, золото будет не проедаться, а накапливаться», — сказал Масловский в интервью «Ленте.ру».

Впрочем, российский финансовый гуру, бывший министр финансов Леонид Кудрин придерживается другого мнения: «В современном мире невозможно привязать валюты ни к одному металлу, сырьевому ресурсу или какому-то другому ресурсу. Это уже прошлый век валютных систем».

А бывший зампред Банка России Константин Корищенко видит в разговорах о золотом стандарте «скорее метафору, призванную дисциплинировать денежно-кредитную политику». По мнению Корищенко, сегодня в качестве финансового эталона логичнее было бы использовать не золото, а биткоины. Они тоже являются «мерилом труда» — майнинг требует значительных энергозатрат. И их нельзя уничтожить или подделать.

Что будет со стабильным рублем в 2018 году >>