Обновленная редакция закона о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма вступает в силу 15 января 2008 года.

Теперь закон возлагает на российские банки, ломбарды, страховщиков и т.п. обязанности по особому контролю за источниками происхождения денежных средств и операциями иностранных публичных должностных лиц, а также их родственников.

Росфинмониторинг ранее пояснял, кого относить к числу "иностранных публичных должностных лиц". Служба при этом предлагает руководствоваться определением, приведенным в пункте "b" статьи 2 ратифицированной Россией Конвенции ООН против коррупции.

Согласно названной норме, "иностранное публичное должностное лицо" означает любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства. Кроме того, к этой категории конвенция ООН относит "любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия".

Российские организации, клиентами которых являются указанные иностранцы, теперь должны "принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц". Принимать на обслуживание таких граждан разрешается только на основании письменного решения руководителя организации или его заместителя. Организациям вменяется по мере сил и возможностей выяснять источники денежных средств и имущества иностранцев.

Закон требует уделить "повышенное внимание" операциям, которые проводят иностранные публичные должностные лица или их родственники (супруги, родители, дети, браться, сестры, усыновители или усыновленные, дедушки, бабушки и внуки).

Комментируя закон, исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков (АРБ) Андрей Емелин отметил, что это позволит сократить возможность проведения через коммерческие банки операций теми должностными лицами - иностранцами, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов.

Однако в АРБ считают необходимым скореллировать с зарубежными стандартами критерии РФ, по которым выявляется степень причастности публичного должностного лица к легализации криминальных средств. Иначе каждый банк будет расценивать финансовые операции этих лиц по-своему, что создаст правовую неопределенность, считает Емелин.